私は投資の世界に身をおいて長いですが、最近はリスクの低いバーベル戦略を取り入れています。
投資の世界だけでなく起業や、あるいは大きな挑戦をする際にバーベル戦略は広く使われる手法で今回は参考までに書いていこうと思います。
投資の世界におけるバーベル戦略
分散投資くらいなら聞いたことはあると思いますが、バーベル戦略はより踏み込みつつリスクを取ることができます。
例えば期待リターンが高い代わりにリスクも高い半導体株、暗号資産等の投資対象を高リスク&高リターンとした場合、比較的値動きの小さい銘柄や優良株と呼ばれる下落耐性の高い銘柄、債券などを同時に運用することで、このバランスの比率の傾きが市場よりも取っている+αのリスクとなります。
資産の半分がいわゆる平均的なリターン銘柄で、片方が倍か半分になるリスクのある資産なら最悪は全体の半分の部分が半分になるだけで4分の1=25%の損失で済んでいます。
リスク資産の方でリターンが取れた場合に絶対的なリターンは減少しますが、運用と考えるなら十分ですし、普通に分散投資しようとするとその人の思考から違い銘柄が必然的に選ばれがちになるので、前提として高リスクと低リスクを両方持つと考えて投資するなら、しっかりとリスクが取れるようになります。
このリスク比率を徹底的に守る場合、リスク資産の方が大きく損失を出しても、外部要因だけだと自分が納得できているなら、損失の小さい低リスク資産を売って、高リスクを買い増して元々のバランスに整えると高リスク銘柄が相場反転時に大きなリターンを出して取り戻せるということが、今までのクラッシュ的な相場では起きてきました。
人生におけるバーベル戦略
人生においての賭けと言えば起業がイメージされますね、コロナ以降だと副業などもありますが、副業は前提がバーベル戦略的で本業で安定的に稼ぎながら、上手くいけば副業から独立するみたいな、こういった考えはまさにバーベル戦略そのものです。
アメリカの研究ですが、起業をする際に本業を残しながら起業した方が成功する確率が高いとされます。考えてみたら当然で安定的な収入源から起業の赤字を補填できるからですね。
ただ、それだけでなく、収入源があればリスクの高い起業や新事業等で無理に仕事をしなくてよくなります。
無理な採算性のない仕事をしなくていい上に、引き際も一本に絞ってしまうよりも冷静に考えることができます。
自分に仕事がないとしても、大学生起業などは最悪は就職できるみたいな、人生の中で取り返しがつくから起業する感じでバーベル戦略的なアプローチをする人がいます。
逆にバーベル戦略と真逆でやりがちなのは、退職金でお店を開くとか、投資するとか、流行っている〇〇をやるために会社を辞めるとか…
成功さえすれば大丈夫ですが、失敗の場合の代償は高くつきます。
フルツチの場合のバーベル戦略
私の人生は綱渡り的で、悪く言えば計画性が皆無ですｗ
投資で得た資金で大学の卒業までの資金が得れたので、この在学期間中にYoutubeをある程度の収益性のある事業に成長させようと、さっきの大学生が起業する感じでYoutubeをやっていました。
今はYoutubeの収益性の問題を解消できたので、もともとの始まりである投資をいっそう本格化させて、Youtubeが安定収益源なので投資にどんどん入れていこう！と、
その投資自体もバーベル戦略で片側ではリスクを最大化させつつ、片側は業績安定の配当株で値動きは激しくないけどゆっくり右肩上がりの銘柄でバランスを取っており、Youtubeから投資まで全体で収益を生むように奮闘しています。
安全策はいくらでもあり、Youtubeをさらに強化する(投資より圧倒的に安全)、バイトする等も候補にあり、逆に言えば全体としての赤字リスクが低いので、追加で何かを始めて赤字から成長させていくこともできます。
安全なうちに何かを成長させておこう
私は勉強なら18歳から、そのものだと20歳から投資をしており、多くの上場企業を見てきた経験から収益性のある事業がある内に次のプロダクトを成長させれなかったor買収を上手くしてこなかった衰退企業を多く見てきており、個人の人生でも安全なうちに次なる手を打っておくのは大事だなと痛感しました。
安全なうちならすぐに撤退できるので低リスクで、もしかしたら収益を生む事業が作れる可能性があるならやっておいて損はないなと思っています。
いつも新しい事をすぐ始める人に失敗ばかりだとバカにしがちですが、一発でも当てられると1000倍以上の差が一瞬でついてしまうのが資本主義なので、挑戦している人には擦り寄りましょうｗ
ただ、バーベル戦略で重要なのは賭けすぎないことと、想定外へのリスクヘッジで、安全な自分の収益源を上回る借金や赤字等のリスクを取ってはいけないし、安全と思っていた方まで崩壊すると挑戦どころではないので、貯金や安全な資産のバッファーや、起業するなら会社の信用を自分につけないで法人が一つ消えた終わり！と自分じゃない何かが消えるだけで済むようにリスクを減らしておくべきです。
会社員なら副業がもっとも簡単にできるバーベル戦略で、副業が上手くいってから本業を減らすか辞めるか、副業を本業にして、さらに何か始めるか？
全体がちょっとずつ上手くいってるペースで進めていけば、億万長者や歴史に名は残る人にならなくても、結構自由な人生が謳歌できると思います。
